企业融资方案怎么写

企业融资是指以企业为主体，使企业及其内部环节之间的资本供需从不平衡到平衡的运动过程。无论是资本短缺还是资本盈余，都要获得最大的回报，从而实现资本供需的平衡。今天，法律快车小边将告诉您如何撰写企业融资计划，让我们来看看。

小企业融资计划模型

       一、公司介绍

       1.公司简介

       主要内容包括公司成立时间、注册资本、公司宗旨和战略、主要产品等。这方面的介绍是必要的，公司的历史和团队。

       2.公司现状

       在此，附上您公司的资本结构、净资产、总资产、年度报告或其他帮助投资者了解您公司的参考资料。如果是私营公司，也应以附件的形式提供几年前审计过的财务报告。审计后请注明审计会计师事务所，未经审计也请注明。

       三、股东实力

       股东的背景也会对投资者产生重要影响。如果股东中有大型企业或公司本身属于大型集团，那么融资将会有很多好处。如果大股东能提供一些担保就更好了。

       4.历史表现

       对于开发企业来说，应该特别注意他们以前做过什么项目和业务业绩。如果企业有丰富的开发经验，其执行能力将得到认可。

       5.信用程度

       可以写入银行提供的信用证明、工商、税务等部门评估的各种奖励或其他荣誉，并将相关信息作为附件包括在内。最好的人。

       6.董事会决议

       对于需要融资的项目，必须经公司决策层同意。这增强了融资的可信度，而不是开玩笑。

       二、项目分析

       1.项目基本情况

       房地产开发的基本情况是位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，报告中需要指出。

       2.项目来源

       项目来源是指项目的来龙去脉，项目的最后一个家是谁，如何，是否有遗留问题，如何解决。

       3、证件状况文件

       项目是否有土地许可证、土地规划许可证、项目规划许可证、开工许可证和销售许可证。需要复印件。

       四、资金投入

       自有资金金额、投资比例、其他资金来源及比例、建筑商预付款、预计预售款等，方便了解项目资金情况。

       5.市场定位

       指项目的市场定位，包括项目的物业类型、等级、目标客户群等

       6.施工过程及保证

       如何保证项目的施工安装过程能够如期完成。工期不会延误，项目不会按时交付。

       三、市场分析

       1.地方宏观经济分析

       房地产是一个地区市场，受当地经济的影响很大。这部分需要反映一个地区经济发展指标等数据和经济发展的定性描述。

       2.房地产市场分析

       房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。

       3.竞争对手和可比案例

       分析几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群体等。同时，还需要列出未来可能进入市场竞争的对手项目和未来的市场供应。

       4.未来市场预测及影响因素

       很难预测未来的市场预测，但可以通过市场周期和关键因素分析来预测。

       四、管理团队

       1.人员构成

       公司主要团队成员名单、工作经验和特点。如果一个团队有足够的经验，它将极大地保证投资的安全。

       2.组织结构

       可以说明企业内部部门设置、内部人员关系、公司文化等。

       3、管理规范性

       评价管理体系、管理结构等。可由专门的管理顾问公司进行评估和说明。

       4.重大事项

       需要说明对企业产生重要影响的事项。

       五、 财务计划

       一个好的财务计划对评估项目所需的资金至关重要。如果财务计划准备不好，会给投资者留下企业经理缺乏经验的印象，减少对企业的评价。本部分一般包括投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表和损益表的预测。资金的来源和应用。

       其中，对企业自有资金的比例和流动性要求较高。

       六、融资方案设计

       1.融资方式

       （1）股权融资方式（注：股权和债权是两种最重要的方式，但有很多方法不能通过某种方式解决，而是几种方式在不同时间段的组合。这部分是解决问题的关键。能否获得资金取决于各方的利益分配关系是否能通过融资方案解决。

       方式：融资方式将以融资方（包括项目）的股权抵押贷款

       这种投资方式是指投资者将风险资本投资于能够产生高回报项目的公司，帮助融资者快速成长，在一定时间内通过经理回购撤出投资，获得高投资回报的投资方式。

       操作步骤：签订风险投资协议

       A、核实和确认融资方的债务债权

       B、签署风险投资协议：确定股权比例、退出时间、经理回购方式、再融资资金数量和时间、管理监控方法和协助义务。

       C、有关行政部门办理登记手续

       (2)债权融资方式

       方法：投融资双方签订融资贷款合同，确定相应的固定利率和收回贷款的期限。

       (3)债转股的融资方式

       投融资双方开始以贷款关系融资，投资者在贷款期间或贷款期结束时按相应比例转换为相应股份。

       (4)房地产信托融资

       (5)多种融资方式的组合

       在不同的时间阶段使用不同的融资方法。在项目的初始阶段，股权融资主要是股权融资，因为融资方的资产负债压力不大；在中后期，融资方对整个项目有明确的期望，对债务偿还有明确的期望。

       2.融资期限和价格

       需要明确说明融资期限、可承受的融资成本等。

       3.风险分析(任何投资都有风险，所以项目的主要风险是什么，如何克服。

       判断投资融资双方可能存在的风险。

       A、当项目无法启动时，投资者的投资资金和收益风险将始终独立承担投资资金成本和额外资金成本。

       B、投资者无法有效监控管理者的经营，从而产生新债务带来的连带风险。

       C、破产风险

       D、未确定投资者对投资者的信用，导致无法回购的风险

       E、为了控制整体经营，回购时利益转让增加了风险。

       F、融资者提前回购的资本成本风险。

       风险解决方案

       A、资方应评估和计算资金进入后能否完成计划。

       B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。

       C、投资者对融资方签订的相关项目合同进行审核后，评估其支付和还款能力。

       D、资方审查融资方还款计划的可行性，确定后按还款计划还款。

       4.退出机制(绝大多数投资不是为了自用，而是为了盈利，所以都涉及到退出机制。因此，有必要解释投资者可能的退出时间和方式。

       A、股权方式融资的退出

       投资者退出项目；

       项目完成后，投资者退出的一种方式是融资方按照预定的回报率和本金金额按时回购股份，二是融资方按照投融资双方约定的价格和相应的物业面积回购股份，三是投资者享受整个项目的股息；

       B、债权融资退出

       投资者退出项目，可以以违约的形式控制；

       项目完成后，投资者退出，按时还本付息；

       5.抵押和担保

       当涉及到投资安全时，投资者最关心的是如何确保投资的安全。最有效的安全措施是抵押贷款或公司的保证。

       6.不熟悉房地产行业的客户需要提供操作细节，即如何确保投资项目可行。